Банк Эмирейтс НБД (Emirates NBD) в ОАЭ: внесение наличных через банкоматы в 2019 году

Банк Emirates NBD (Эмирейтс НБД) ввёл новое обязательное требование для своих клиентов: теперь при внесении денежного депозита клиенты всегда должны будут предъявлять своё национальное удостоверение Emirates ID. Даже если депозит будет вноситься через банкомат, необходимо будет отсканировать удостоверение. Ранее такого требования относительно банкоматов не было, предъявление Emirates ID было обязательным только при внесении денежного депозита в отделении банка.

Банк Emirates NBD является самым крупным банком в Дубае. В заявлении руководства банка отмечается, что новое требование позволит бороться с финансовыми преступлениями. Эта инициатива также соответствует общей нормативной стратегии. На данный момент нет информации, будут ли такие же требования работать в отношении клиентов других банков. Сейчас большинство банкоматов в стране не оборудованы сканерами для считывания информации с Emirates ID. Регулирующие органы и учреждения в ОАЭ усиливают нормативную базу и разрабатывают новые меры по борьбе с мошенничеством. Кроме того, банки внедряют новые технологии для обеспечения безопасности своих клиентов.

В отчёте за 2018 год Центрального банка ОАЭ отмечается, что за год от банков и других финансовых, коммерческих и экономических учреждений были получены 7 404 сообщения о подозрительных финансовых операциях. Кроме того, было получено 1 516 отчётов о предполагаемом мошенничестве. Это говорит о росте числа финансовых преступлений на 18,2% по сравнению с предыдущим годом. В течение года было проанализировано и изучено около 7 450 сообщений о подозрительных операциях с учётом факторов риска. Около 79% всех сообщений о подозрительных операциях было отправлено банками.