Открытие счета

• - Клиент — международная affiliate-компания
• - Необходим счёт в ОАЭ
• - Сложность: ранее был закрыт счёт в США + российское происхождение капитала
• - Банки насторожены и склонны к отказам

• - Выбрали тактику полной прозрачности
• - Подготовили объяснение причин закрытия счёта в США (отсутствие резидентства)
• - Предоставили документы, письма и описание бизнес-модели
• - Разъяснили структуру потоков и легальность доходов
• - Вели точечную коммуникацию с представителями банка

• - Счёт открыт, несмотря на изначальный отказ
• - Клиент получил банковское решение в ОАЭ
• - Продолжает работу и сотрудничество с нами

• - Клиент — владелец онлайн-платформы по продаже внутриигровых предметов
• - Первый банк (Mashreq) отказал: заподозрили нелегальный оборот цифровых активов
• - Дополнительный риск — гражданство РФ у учредителей
• - Задача — открыть корпоративный счёт с полным пониманием и одобрением со стороны комплаенса

• - Подготовили юридическое описание бизнес-модели
• - Провели анализ всех категорий товаров и рисков
• - Разработали пояснительное письмо с описанием процессов модерации и контроля
• - Вели точечную коммуникацию с комплаенс-отделом, закрывая все запросы

• - Счёт был успешно открыт в том же банке, несмотря на первичный отказ

• - Ключ — глубокая проработка кейса, прозрачность и уверенное сопровождение переговоров

Клиент, нерезидент Эмиратов, владеет недвижимостью и хочет перевести деньги от ее продажи на счет в ОАЭ, но не планирует оформлять резидентскую визу. Необходимо открыть счет в банке ОАЭ без резидентской визы.

Вариант 1: Использование поручительства третьего лица, но это не является официальной практикой и не гарантирует успех.

Вариант 2: Открытие счета под дивиденды, но такой аргумент вызывает сложные вопросы у банка, требует дополнительных проверок и документов и может привести к отказу.

Оптимальный вариант: Мы предложили Клиенту помощь в трудоустройстве в ОАЭ (при сохранении текущей занятости) и открытии зарплатного счета. Такой вариант избавляет Клиента от длительных банковских проверок. 

Клиент открыл счет в банке быстро и без лишних процедур и перевел на него средства от недвижимости. А резидентская виза в ОАЭ стала приятным бонусом и позволила Клиенту спонсировать семью, получить доступ к банковским услугам и здравоохранению в ОАЭ.

Клиент обратился с запросом на проведение банковского аудита вечером в пятницу, при этом результат нужен был уже в понедельник. Стандартный срок выполнения подобных проектов составляет одну неделю. В данном случае у команды было всего три дня, два из которых – выходные. Нужно было выполнить банковский аудит в очень сжатые сроки. 

Мы могли бы отказать Клиенту по объективным причинам с учетом времени его обращения и требования выполнить работу за выходные. Задействовав все необходимые ресурсы и грамотно организовав работу, мы провели аудит в выходные дни и в понедельник.

Отчет по банковскому аудиту был направлен Клиенту вечером в понедельник. Клиент остался доволен результатами и оперативностью команды и продолжает работать с Бизнес Бутик.

Наша Клиентка столкнулась с блокировкой счета в банке в ОАЭ. Для решения проблемы необходимо было успешно пройти процедуру KYC («know your customer»). Ситуация осложнялась тем, что на момент обращения Клиентки к нам до дня ее отъезда из ОАЭ было всего 11 дней, а такая процедура обычно занимает несколько месяцев. Необходимо было пройти процедуру KYC в банке в ОАЭ в максимально сжатые сроки.

Мы оперативно связались с банком и грамотно подготовили пакет документов, включая специальные разъяснительные письма. 

Благодаря нашим наработанным профессиональным связям с банками ОАЭ и знанием нюансов мы справились с задачей точно в срок. Наша клиентка прошла процедуру за 10 дней, а ее счет был разблокирован за 1 день до ее вылета из Эмиратов.