Перечень документов для открытия личного счета в ОАЭ

В Арабских Эмиратах не представлены банки России и стран СНГ. Даже в случае присутствия в ОАЭ, российские банки здесь не работают с физическими и юридическими лицами. Все банки в Эмиратах можно условно разделить на финансовые учреждения и международные отделения зарубежных банков.

В отличие от знакомых всем HSBC, Citi Bank, Bank of Baroda, местные банки чаще всего не популярны среди наших клиентов, поэтому открыть счет в ОАЭ может быть довольно сложно. Наша цель — познакомить клиента с банковской системой государства и порекомендовать то банковское учреждение, которое наиболее полно отвечает потребностям бизнеса клиента.

Открыть счет в банке ОАЭ может гражданин практически любой страны. Но каждый банк имеет свои требования к документам для открытия личного счета. Мы собрали список наиболее общих требований банков:

  1. Паспорт заявителя,
  2. Виза резидента и Emirates ID,
  3. Подвтерждение источника дохода (выписка со счета за последние 6 мес),
  4. Счет за коммунальные услуги либо иной документ, подтверждающий адрес проживания в ОАЭ заявителя,
  5. Резюме с описанием профессионального опыта и образования.

Перечень документов для открытия корпоративного счета в ОАЭ

Каждое финансовое учреждение страны имеет собственные требования к документам для открытия банковского счета юридического лица. Политика банков может отличаться, но мы собрали общий список необходимых документов:

  1. Оригинал паспорта заявителя,
  2. Оригинал Emirates ID,
  3. Резюме учредителя фирмы (мы помогаем с оформлением под требования банковского института),
  4. Профайл компании (подготавливаем мы),
  5. Банковская выписка со счета учредителя за последние 6 месяцев,
  6. Уставные документы компании.

Пункты 5+6: должны быть переведены на английский язык переводческим бюро в стране проживания с печатью этого бюро.

Счет в самом популярном банке ОАЭ - Emirates NBD bank

Банк Emirates NBD лидирует на рынке банковских услуг в ОАЭ. Это не только самый крупный и успешный банк ОАЭ, но и тщательно продуманная бизнес модель с очень хорошим интернет банкингом для управления счетом. Сегодня банк обслуживает как физические, так и юридические лица. Чтобы открыть счет в банке ОАЭ для фирмы, минимальный баланс должен составлять 50 000 дирхамов или 13 698 долларов.

Банки в эмиратах, с которыми мы работаем чаще всего

Если требуется открыть расчетный счет в ОАЭ, мы чаще всего работаем с банками DIB (ранее Noor Bank), ADIB, Emirates NBD, FAB, а также Mashreq. Данные финансовые учреждения лояльно относятся к открытию счетов для новых юридических лиц в ОАЭ .

Обязательным требованием для открытия счета компании в любом банке является наличие визы резидентства у учредителя/распорядителя счета, подтверждение его проживания в ОАЭ. Кроме того, большинство банков требуют подтверждение аренды физического офиса на компанию, то есть наличие виртуального офиса чаще всего недостаточно для открытия счета.

Все вышеперечисленные банки позволяют открывать мультивалютные счета, предлагают онлайн-банкинг и возможность оформить дебетовые и кредитные карты.

Стоимость ежегодного обслуживания счета в ОАЭ и необходимый баланс

Для корпоративных счетов требования к минимальному остатку на счету в банке начинаются от 50 000 дирхамов (13 700 долларов) и достигают 500 000 дирхамов (137 000 долларов), если Вы хотите работать с личным менеджером. Для личных счетов требования сильно разнятся, разобрать ваш запрос мы можем на бесплатной консультации.

Большая часть банков ОАЭ не берет плату за обслуживание счета, вместо этого вы оплачиваете использование интернет-банкинга.

Личное присутствие учредителей при открытии корпоративного счета в ОАЭ

При открытии счета в ОАЭ всегда требуется личное присутствие собственника компании, чтобы подписать необходимые бумаги. Если учредитель желает назначить дополнительного распорядителя, потребуется также личное присутствие будущего распорядителя и его документы. Открыть счет по доверенности невозможно.

Какие бумаги банк ОАЭ запрашивает для подтверждения транзакций

Как правило, банк не требует документы для подтверждения транзакций. Если запрос все-таки есть, достаточно предоставить инвойс и договор на транзакцию.

Транзакции с какими странами нежелательны для банков ОАЭ

Финансовые учреждения не толерантны к транзакциям из/в страны, где есть вооруженные конфликты. Все банковские переводы с этими странами блокируются. Также банки Эмиратов по-прежнему не работают с предприятиями из Ирана и лицами с иранским гражданством. Кроме того, при работе с компаниями из США требуется дополнительная отчетность.

Неотъемлемой частью ведения бизнеса в Арабских Эмиратах является наличие банковского счета у организации (корпоративный счет). Наша команда специалистов проконсультирует вас по вопросам открытия и предоставит необходимые рекомендации.