ОАЭ: рекомендации по борьбе с отмыванием денег

В ОАЭ, по решению руководства Центрального банка страны, обнародованы новые рекомендации для лицензированных банковских учреждений по борьбе с отмыванием денег и финансирования терроризма. В рамках новых правил, банкам необходимо создать свою внутреннюю политику, наладить системный контроль и управлять рисками в этой сфере.

Согласно новым рекомендациям, финансовые организации должны в течение месяца выполнить все финансовые процедуры с целью их соответствия действующему законодательству. Отмечается, что Центральным банком ОАЭ в новом документе указаны все меры, которые необходимо соблюдать при выполнении транзакций во избежание рисков.

В соответствии с новыми правилами, все банки должны на регулярной основе проводит оценку рисков, связанных с платежными продуктами, услугами и отношениями как местных, так и иностранных участников финансовых платежей. При этом, в случае сомнительных переводов необходимо информировать Подразделение финансовой разведки ОАЭ.

Специалисты прогнозируют, что в мире к 2027 году число транзакций по отмыванию денег увеличится в 2 раза и составит почти 5,8 миллиарда долларов. Между тем, по официальной информации Центрального банка ОАЭ, в первой половине 2022 года были оштрафованы банки и финансовые компании за нарушение правил борьбы с отмыванием денег на сумму 41 миллиона дирхамов.