ОАЭ выходит из серого списка FATF: возможности для инвесторов расцветают

Серый список FATF вызвал широкое ликование в бизнес-сообществе страны, а эксперты назвали этот шаг важной вехой, которая укрепит финансовую репутацию ОАЭ и привлечет больше иностранных инвестиций. 

Заказать бесплатную консультацию

«Исключение из серого списка всего за два года демонстрирует уровень приверженности правительства ОАЭ внедрению строгих правил по пресечению незаконных финансовых потоков. Для регионального бизнес-сообщества выгоды значительны», — сказал Хазем Мулхим, генеральный директор дубайской компании по соблюдению нормативных требований Eastnets. 

FATF, межправительственный орган, устанавливает глобальные стандарты по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Он созывает свой ключевой руководящий орган, пленарное заседание, два раза в год для рассмотрения возникающих проблем в этих областях и принятия стратегических решений, где он оценивает прогресс стран в сером списке, который обозначает страны со значительным уровнем борьбы с отмыванием денег (ПОД) и недостатки в борьбе с финансированием терроризма (БФТ). 

Страны стремятся обеспечить себе место в белом списке FATF, поскольку это означает наличие надежного финансового контроля и может повысить привлекательность страны для иностранных инвесторов. 

ОАЭ были внесены в серый список FATF в июне 2022 года. С тех пор они тесно сотрудничают с целевой группой для устранения недостатков. 

Удаление из серого списка FATF меняет правила игры для бизнес-сообщества ОАЭ 

«Исключение ОАЭ из серого списка меняет правила игры», — сказал Кевин Килти, основатель и генеральный директор глобальной платежной компании Hubpay.

Его мнение поддержал Майкл Карбонара, генеральный директор Ibanera, который считает, что этот шаг стал переломным моментом для бизнес-сообщества.

«Это служит катализатором укрепления репутации региона как маяка экономической устойчивости и совершенства регулирования». 

В настоящее время в сером списке по состоянию на 23 февраля находится около 21 страны, включая Болгарию, Сирию, Турцию и Йемен. 

«Очень жаль, что два года назад ОАЭ попали в серый список. Это означало, что многие международные финансовые учреждения считали страну высокорисковой, ограничивая финансовое партнерство и подвергая транзакции более тщательному контролю. Исключение из этого списка означало, что скорость финансовых транзакций увеличилась, а связь финансовых учреждений ОАЭ с глобальной валютной и торговой сетью станет только шире и активнее», — добавил он. 

Включение ОАЭ в серый список FATF почти два года назад стало тревожным сигналом для страны о необходимости устранения стратегических недостатков в ее системах ПОД/ФТ. Были высказаны опасения по поводу способности ОАЭ отслеживать и предотвращать незаконную финансовую деятельность, а также их потенциального использования в качестве канала для организаций, попавших под санкции. 

Тем не менее страна Персидского залива быстро реализовала ряд реформ для решения этих проблем, включая усиление правил и механизмов обеспечения ПОД/ФТ, повышение прозрачности в отношении собственности компаний и расширение сотрудничества с международными правоохранительными органами. 

Выход из серого списка, вероятно, приведет к улучшению доступа к международным финансовым услугам и рынкам и приведет к более легкому доступу к капитальным инвестициям и банковским услугам, сказал Мулхим. Он ожидает, что это повысит доверие инвесторов к нормативно-правовой базе ОАЭ и позволит привлечь больше прямых иностранных инвестиций, и это влияние будет непосредственно ощущаться предприятиями во всех секторах. 

По словам Вишала Шармы, управляющего директора и руководителя налоговой практики ОАЭ в Alvarez & Marsal Middle East, этот шаг является «важной вехой» для ОАЭ и «демонстрирует их постоянную приверженность поддержанию надежной и прозрачной финансовой системы». 

Спустя две недели после решения FATF бизнес-сообщество ОАЭ уже ощущает положительное влияние этого решения. По словам Килти, мнение международного сообщества по соблюдению требований об ОАЭ как о юрисдикции с повышенным риском «заметно изменилось». 

«FATF были предоставлены четкие доказательства того, что соблюдение Центральным банком ОАЭ своего режима регулирования дает международным финансовым и деловым организациям четкие доказательства более безопасной торговой среды, особенно в отношении ПОД», - добавил он, предположив, что региональные банки и финансовые учреждения должны продолжать брать на себя ответственность, проявлять инициативу и разрабатывать сложные системы сдержек и противовесов для поддержания звездной репутации во всем мире. 

Выход ОАЭ из серого списка FATF значительно улучшает деловую атмосферу в стране, делая её еще более привлекательным местом для предпринимателей и инвесторов из разных уголков мира. Этот шаг гарантирует более прозрачные и стабильные условия для бизнеса, что способствует росту доверия со стороны международного бизнес-сообщества.

Компания Бизнес Бутик, с многолетним опытом в области консультаций по бизнесу в ОАЭ, предлагает свои услуги для предпринимателей, желающих воспользоваться преимуществами новой ситуации. Специалисты компании обеспечивают профессиональную поддержку и помощь в регистрации компании в ОАЭ с гарантированным качеством и в кратчайшие сроки. 

Выход ОАЭ из серого списка улучшает региональные перспективы

Успешный выход ОАЭ из серого списка является не только победой самой страны, но и создает положительный прецедент для более широкого региона Ближнего Востока. 

Эксперты полагают, что другие страны региона, такие как Саудовская Аравия, которые работают над выполнением рекомендаций ФАТФ, могут вдохновиться прогрессом ОАЭ и удвоить свои усилия по совершенствованию своей собственной системы ПОД/ФТ. Этот шаг привлечет в страну дополнительный международный бизнес и улучшит международные отношения. 

Это побудило соседнюю Саудовскую Аравию укрепить свою нормативно-правовую базу, усовершенствовать подразделение финансовой разведки и усилить механизмы надзора и правоприменения. Продолжение сотрудничества между Саудовской Аравией и FATF благодаря присутствию экспертов по ПОД/ФТ из этой страны свидетельствует о том, что Саудовская Аравия стремится работать над выполнением рекомендаций FATF.

Постоянство исполнения требований FATF

Хотя исключение из серого списка является значительным достижением, эксперты подчеркивают важность постоянной бдительности и активных мер для поддержания вновь обретенного статуса ОАЭ как надежного финансового центра. Региональные банки и финансовые учреждения должны оставаться приверженными разработке сложных систем сдержек и противовесов, развитию государственно-частного партнерства и содействию культурному взаимопониманию при реализации эффективных стратегий соблюдения требований. 

Учитывая прогнозируемый спад мировой экономики, Всемирный банк подсчитал, что в регионе Совета сотрудничества стран Персидского залива (ССАГПЗ) в 2023 году темпы роста составят скромные 1 процент, а к 2025 году они резко восстановятся до 3,7 процента, что подчеркивает устойчивый инвестиционный климат региона.

Согласованные усилия по усилению мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма могут привести к международному признанию и последующему улучшению экономических перспектив. Это может побудить другие государства Персидского залива последовать этому примеру и активизировать свои усилия по развитию ненефтяных секторов, привлечению иностранных инвестиций и стимулированию экономического роста. 

Поскольку ОАЭ празднуют эту веху, бизнес-сообщество надеется на будущее расширения международного сотрудничества, облегчения доступа к мировым финансовым рынкам и укрепления репутации ведущего регионального финансового центра.